국영 기업은 소강 가정에서 어떻게 재테크를 합니까

유 선생님 은 올해 32 세 에 한 집 에 있다

맥을 짚어 진찰하다.

유선생의 가족은 현재 결여 비율이 60%로, 유선생의 가정에는 일정한 저축의식이 있다는 것을 설명하고, 가족 유동자산이 충분하지만, 자산의 수익성에 영향을 미친다.

투자적으로는 가구에 투자의식과 투자의 기초가 있지만 투자자산은 아직 충분하지 않다.

또 가족 구성원들이 완벽한 사람이 부족한 위험 보장도 있다.

증상에 따라 약을 쓰다

소비지출계획: 유 선생의 목표는 매년 관광비용 4000위안과 교육비 5000위안을 예류하는 것으로, 이 자금은 연간 결여에서 직접 나와 가계지출을 합병해 연간 지출 금액을 4.9만원으로 늘릴 수 있다.

또 3년간 10만 원짜리 자동차와 5만 원짜리 차고를 구입하면 정기예금 중 5만 위안을 가동해 가동자금으로 삼아 지금부터는 매년 3만 위안의 자금을 축적하고, 기한이 짧아서 채권기금에 투자할 수 있기 때문에 평균 5%의 연수익이 예상된다. 이렇게 3년 후 모두 15256위안을 축적할 수 있으며 차고, 차고 및 관련 세금을 지불할 수 있다.

리스크 관리 기획: 유선생과 부인은 매년 6000원 정도를 보험료로 삼아 보험에 가입할 것을 권장하고, 위험 측에서는 주로 의외 위험, 건강 보험 등 품종을 고려하고, 주로 보장 기능을 중시하고, 아들을 위해 상업보험을 적절하게 설정할 수 있다.

자녀교육계획: 정기예금 중 5만 위안을 가동해 연간 1만7000원을 투자해 축적할 것을 건의하다.

혼합형 펀드를 선택하여 투자를 진행하고, 연중 복합 평균 수익률은 8%로, 아들의 18세에 대학을 다닐 때 이 자금은 501401원으로 축적될 수 있다.

투자 기획: 투자전략 선택에서 유선생과 부인의 연령과 가정 구조분석에 따라 공격적인 투자 전략을 채택할 것을 건의합니다.

합리적인 펀드 투자그룹을 구축하고 구체적인 품종에서 일부 양질의 혼합형이나 편주형 펀드를 선택하는 비율은 대략 60% 가량, 다른 일부는 빚류 기금으로 30% 가량 비율을 높였다.